Die Besteuerung von Kapitalerträgen hängt davon ab, ob und wo ein Kunde steuerpflichtig ansässig ist. Weiterhin bestehen unterschiedliche (Melde-)Pflichten aus der ...

Pfändungs- und Überweisungsbeschlüsse führen mit Zustellung an die Bank zur Beschlagnahmung einer Forderung des Schuldners in Höhe des im Beschluss genau bezifferten Betrages. Nach ...

Im Rahmen der Aktenführung ist zu gewährleisten, dass sämtliche Angaben in den Akten auch für Dritte nachvollziehbar sind. Die Aktenführung in dieser Muster-Arbeitsanweisung ...

Natürliche Personen haben einen gesetzlichen Anspruch auf Umwandlung ihres Girokontos in ein Pfändungsschutzkonto (P-Konto). P-Konten sind auch für gewerblich tätige Personen wie ...

Eine Einwilligung in die Telefonwerbung ist unter Berücksichtigung der Anforderungen an die Dokumentation zwingend erforderlich. Die Muster-Arbeitsanweisung gibt den rechtlichen ...

Bei der Anordnung einer Vormundschaft, Betreuung oder Pflegschaft sind Besonderheiten hinsichtlich Kontoeröffnung, Legitimation, Verfügung über Konten und so weiter zu beachten. ...

Die Muster-Arbeitsanweisung regelt die Einhaltung der Vorschriften für im Fernabsatz, elektronischen Geschäftsverkehr oder außerhalb von Geschäftsräumen geschlossene ...

Die EU-Kommission hat mit der Richtlinie (EU) 2019/882 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 17. April 2019 über die Barrierefreiheitsanforderungen für Produkte und ...

Da sich das Nutzungsverhalten hybrider Kunden noch stärker auf „ Digitales Banking “ und „ Digital-persönliches Banking “ verlagern wird, nimmt die Bedeutung eines ...

Das Einlagengeschäft (auch Passivgeschäft) ist eine der Hauptsäulen in der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten. Die in der Muster-Arbeitsanweisung „Einlagengeschäft“ ...

Die Muster-Arbeitsanweisung „Bearbeitungs- und Entscheidungsgrundsätze“ formuliert allgemeine Grundsätze, die gleichermaßen für alle Arten des Kundenkreditgeschäftes gelten sowie ...

Gemäß MaRisk erfordert eine Kreditentscheidung abhängig von Art, Umfang, Komplexität und Risikogehalt des Kreditengagements zwei zustimmende Voten der Bereiche Markt und ...