Eigenmittel– Optimierungsstrategien
Wir unterstützen Sie praxisnah bei der Analyse und anschließend bei der Optimierung der aufsichtsrechtlichen Kennzahlen. Damit sie zukünftiges Potenzial konsequent nutzen können.
Mehr erfahrenEigenmitteloptimierung für Banken
Wir verbessern Ihre Eigenmittelsteuerung
Kennen Sie folgende Situation?
Steigende regulatorische Anforderungen, insbesondere die der CRR III, erhöhen bei vielen Banken den Druck auf die Eigenmittelquoten. Während die Anforderungen aus dem Kreditgeschäft wachsen, sind die Möglichkeiten zur kurzfristigen Stärkung der Eigenmittel begrenzt.
Häufig werden die Auswirkungen auf Eigenmittel und risikogewichtete Aktiva (RWA) erst zeitverzögert sichtbar, zum Beispiel im Reporting oder im Aufsichtsdialog. Kreditentscheidungen werden getroffen, ohne dass ihre Auswirkungen auf Kapital und RWA vollständig transparent sind.
Eigenmitteloptimierung als Bestandteil der Banksteuerung
Eine wirksame Eigenmitteloptimierung beginnt nicht bei Kennzahlen, sondern bei der Frage, wie regulatorische Anforderungen sinnvoll in Investitionsentscheidungen integriert werden können. Ziel ist es, Eigenmittel- und RWA-Effekte frühzeitig zu erkennen und bei geschäftlichen Entscheidungen zu berücksichtigen – insbesondere vor Geschäftsabschluss.
Eine strukturierte Eigenmittelsteuerung unterstützt Banken dabei,
- Eigenmittel- und RWA-Auswirkungen‑ nachvollziehbar darzustellen,
- Entscheidungen im Kreditgeschäft fundierter vorzubereiten,
- und die Sicherheit im Aufsichtsdialog zu erhöhen.
RWA‑Steuerung und Schnittstellen im Fokus
Zentrale Ansatzpunkte der Eigenmitteloptimierung liegen an den Schnittstellen zwischen Kreditprozess, Steuerung und Meldewesen. Unterschiedliche Datenstände, uneinheitliche Herleitungen oder fehlende Transparenz erschweren häufig eine konsistente Steuerung.
Wir unterstützen Sie dabei, diese Schnittstellen zu betrachten und Klarheit zu schaffen:
- über wesentliche RWA-Treiber,
- über die Entwicklung von Eigenmittelbestandteilen,
- sowie über die Auswirkungen von Geschäftsentscheidungen auf Kapitalquoten.
So entstehen belastbare Entscheidungsgrundlagen für Fachbereiche und Management.
Unsere Unterstützung
Wir unterstützen Banken bei der Weiterentwicklung ihrer Eigenmittelsteuerung mit einem praxisnahen und umsetzbaren Ansatz. Ausgangspunkt ist stets Ihre individuelle Ausgangssituation – einschließlich Geschäftsmodell, Portfoliostruktur und organisatorischer Aufstellung.
Ein mögliches Format hierfür ist die Prozesswerkstatt Eigenmitteloptimierung. Sie bietet einen strukturierten Rahmen, um bestehende Prozesse zu analysieren, Optimierungspotenziale zu identifizieren und ein proaktives RWA‑Management zu etablieren.
Sie haben Fragen? Lassen Sie uns sprechen.
Christopher Brahm
Manager
Kompetenzteam Aufsichtsrecht
+49 170 3349958
Julia Grollmann
Director
Kompetenzteam Aufsichtsrecht
+49 160 99663647
Lisa Mac Carty
Senior Managerin
Kompetenzteam Aufsichtsrecht
+49 151 23223709
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