Einführung eines BusinessCenters
In Zusammenarbeit mit der AWADO Bankenberatung gestaltet die Volksbank eG Überlingen die Betreuung von Geschäftskundinnen und -kunden neu. Das TEAM Business verbindet effiziente Prozesse mit persönlicher Beratung und schafft nachhaltigen Mehrwert.
Erfolgreiche Einführung des TEAM Business zur effizienten Betreuung von Geschäftskunden der Volksbank eG Überlingen
Die Volksbank eG Überlingen hat gemeinsam mit der AWADO Bankenberatung ein Konzept zur Optimierung der Betreuung ihrer Geschäftskundinnen und -kunden entwickelt und anschließend erfolgreich umgesetzt.
Zielsetzung
Die gemeinsam formulierten Ziele konnten rückblickend erreicht werden:
- Neuausrichtung der Betreuung von Geschäftskundinnen und -kunden
- Steigerung von Effizienz und Qualität
- gleichzeitig Stärkung der persönlichen Nähe zur Bank
Die Konzeption erfolgte im Jahr 2025, die Umsetzung schrittweise ab Oktober 2025 mit dem vollständigen Start zum 1. Januar 2026.
Klares Zielbild als Fundament
Im Mittelpunkt der Konzeption stand eine klare Zieldefinition:
„Das TEAM Business betreut die Geschäftskundinnen und -kunden der Volksbank eG Überlingen, erkennt systematisch Kundenpotenziale und setzt auf standardisierte Lösungen und Produkte, um eine schnelle, effiziente und fallabschließende Betreuung zu ermöglichen.“
Die Geschäftskundinnen und -kunden werden dabei von einem Pool von Mitarbeitenden betreut, dem TEAM Business innerhalb der Einheit Mediale-Service-Beratung. Die Inbound‑ und Outbound‑Serviceleistungen des KundenDialogCenters (KDC) stehen weiterhin allen Firmenkundinnen und -kunden offen. Für das Segment der Geschäftskundinnen und -kunden übernimmt das KDC als First Level die telefonischen Inbound‑ und Outbound‑Services, während die Poolberatenden des TEAM Business die Beratung und Betreuung verantworten.
Präzise Zielgruppendefinition
Das TEAM Business betreut künftig alle Geschäftskundinnen und -kunden mit einem Aktivvolumen unter 50 TEUR, Passivvolumen unter 75 TEUR sowie einem Umsatzvolumen bzw. Habenumsatz unter 100 TEUR. Die Betreuung erfolgt ganzheitlich und umfasst sowohl die private als auch die gewerbliche Kundeneinheit.
Klare Prozesse und effiziente Produktpalette
Das TEAM Business arbeitet mit einer klar definierten Basisproduktpalette mit effizienten Abschlussstrecken. Die Kernbereiche sind Zahlungsverkehr, Finanzierung und Geldanlage. Im Finanzierungsbereich kommen die etablierten Lösungen VR Smart flexibel sowie der bankindividuelle „Kleinkredit“ bis 50 TEUR zum Einsatz. Bei weitergehendem Beratungsbedarf werden Spezialisten und Spezialistinnen bedarfsgerecht eingebunden, wobei das TEAM Business die Koordination übernimmt.
Ein digitaler Beratungsbogen unterstützt die Beraterinnen und Berater visuell in der Gesprächsführung, strukturiert den Beratungsprozess und sorgt für eine einheitliche, transparente und qualitativ hochwertige Beratung. Die aktive Kundenansprache startet bewusst nach einer Einführungsphase, um zunächst Prozesse zu stabilisieren und Qualität sicherzustellen.
Durchdachtes Anrufrouting
Die Service‑ und Beratungszeiten orientieren sich bewusst am TEAM Privat, dem Pendant im Privatkundenbereich für Servicekundinnen und -kunden, um eine einheitliche Erreichbarkeit zu gewährleisten. Eingehende Anrufe von Firmenkundinnen und -kunden werden über ein separates Routing gesteuert, inklusive eigener Meldeformel und speziell qualifizierter Skills der Mitarbeitenden. Die Routinglogik sorgt für klare Zuständigkeiten und effiziente Abläufe.
Starkes Personalkonzept und Entwicklungsperspektiven
Ein Konzept für Entwicklungswege, ein umfassendes Schulungskonzept sowie eine neue Funktionsbeschreibung bilden die Grundlage für den gezielten Kompetenzaufbau und machen das TEAM Business zu einer attraktiven Plattform für Personalentwicklung. Im Aufbau unterstützt der Firmenkundenbereich fachliche Fragen durch einen definierten Sparringspartner.
Spürbarer Erfolg im Kundenkontakt und im Betrieb
Die Umschlüsselung des Kundenbestands verlief erfolgreich und bestätigte sich im Betrieb. Produktabschlüsse und weitere Kundenanliegen werden zuverlässig bearbeitet, die neue Leitung ist sehr gut im Team angekommen. Erste Welcome Calls haben stattgefunden, und die Rückmeldungen zeigen deutlich: Kundinnen und Kunden schätzen die direkte Ansprechperson.
Aus Kundensicht schafft das neue Modell spürbare Mehrwerte: direkte Erreichbarkeit, klare Zuständigkeiten und moderne, einfache Lösungen über mediale und persönliche Kanäle.
Der fachliche Austausch zwischen KDC Inbound, TEAM Privat und TEAM Business funktioniert sehr gut. Trotz einer Übergangsphase mit erhöhtem Einarbeitungsaufwand bestätigen die bisherigen Ergebnisse – insbesondere in der telefonischen Beratung und bei Neuabschlüssen – den eingeschlagenen Weg.
„Mit dem TEAM Business hat die Volksbank eG Überlingen ein modernes, effizientes und kundenorientiertes Business Center geschaffen. Klare Zielgruppen, standardisierte Prozesse, moderne Technik und ein starkes Personalkonzept greifen ineinander. Das Konzeptionsprojekt mit AWADO Bankenberatung zeigt, wie wichtig der Einbezug von allen relevanten Abteilungen, eine gemeinsame Zieldefinition sowie eine praxisorientierte Umsetzungsorientierung ist.
Das Ergebnis: Ein echtes Erfolgsprojekt mit nachhaltiger Wirkung. Vielen Dank für die gute Begleitung!“
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