
Depotmodelloptimierung
Wir unterstützen Banken bei der ganzheitlichen Optimierung von Depotmodellen und stellen dabei eine enge Einbindung in die zugehörige Wertpapierstrategie sicher.
Mehr erfahrenBestände im Wertpapierbereich sichern und Neukunden gewinnen
Erträge steigern und Wachstum beschleunigen
Nicht zuletzt durch die in der Vergangenheit vorherrschende Niedrigzinsphase hat die Relevanz des Wertpapiergeschäfts für Regionalbanken erheblich zugenommen. Für Kreditinstitute kann es sich folglich lohnen, die bestehenden Depotmodelle für die Zukunft neu auszurichten – insbesondere, wenn diese seit vielen Jahren nicht angepasst wurden. Wir unterstützen Sie bei der ganzheitlichen Optimierung der Depotmodelle und stellen außerdem sicher, dass sie mit der zugehörigen Wertpapierstrategie harmonisieren. Auf Wunsch begleiten wir Sie auch bei der Erstellung Ihrer Wertpapierstrategie.
Vor Beginn der Konzeption steht neben umfangreichen Analysen zur Kundenstruktur, den Erträgen aus Verwahrung und Transaktion sowie den Vertriebswegen auch eine Betrachtung des regionalen und überregionalen Wettbewerbs auf dem Plan. Bei der Konzeption erarbeiten wir mit Ihnen für Sie passende Modellwelten und Preispunkte. Zu unserem Angebot gehören die Kalkulation unterschiedlicher Ertrags- und Migrationsszenarien auf Einzeldepot- und Transaktionsebene mit unserem Simulationstool.
Je nach Ihrer Zielsetzung können wir uns auf eine Ausschöpfung von Ertragspotenzialen bei Bestandskunden fokussieren oder möglichst attraktive Depotmodelle zur Neukundengewinnung beziehungsweise zur Reaktivierung von Bestandskunden konzipieren.
Ein Schwerpunkt liegt dabei auf der frühzeitigen Einbindung der Marktmitarbeiter bei der Depotmodellentwicklung sowie auf der Umsetzungsbegleitung bei der Einführungsorganisation. Die interne und externe Kommunikation rund um Depotmodelle und weitere Preisanpassungen inklusive Vorbereitung der Zustimmungseinholung zählen ebenfalls dazu.
Darüber hinaus unterstützen wir Sie mit Preisargumentationstrainings und juristischer Prüfung. Bei Bedarf lassen sich weitere Anbieter im Verbund wie die DZ BANK und Union Investment mit einbinden, um ein ganzheitliches Produktportfolio zu kreieren.
Zukunftsfähige Wertpapierstrategie als Basis für zukünftiges Wachstum
Oftmals fehlt in vielen Häusern eine strukturierte Wertpapierstrategie. Ob die aktiv empfohlenen Wertpapiere und Verwahrarten zu den jeweiligen Kundengruppen passen, ist aktuell häufig eher Zufall als explizit geplant. Wir setzen genau dort in der Projektarbeit an und erarbeiten gemeinsam eine zukunftsfähige Wertpapierstrategie, die auf Ihre Projektziele einzahlt. Strukturiert überarbeiten wir zusammen mit Ihnen Ihr derzeitiges Produktangebot und thematisieren unter anderem auch die mögliche Einbindung einer Vermögensverwaltung sowie das Angebot von Jugendmodellen oder Pauschalpreismodellen, wie sie von der DZ Bank und Union Investment angeboten werden. Nachgelagert können dann die passenden Depotmodelle konzipiert und preislich austariert werden, um die Strategie mit Leben zu füllen.
Erfolgsfaktoren für die Optimierung des Wertpapiergeschäfts

„Das Wertpapiergeschäft entwickelt sich immer mehr zu einer wichtigen Ertragssäule für Banken. Umso wichtiger ist es, im harten Wettbewerb mit attraktiven Depotmodellen und einer spezifischen Wertpapierstrategie punkten zu können.“
Zögern Sie nicht, uns anzusprechen
Ganzheitliches Preis- und Produktmanagement, um Ihre Preispotenziale umfassend heben zu können
Langjähriges Knowhow kombiniert mit konsequentem Denken aus Kundensicht sowie der Einbindung der Mitarbeitenden sind die Schlüsselfaktoren für den Erfolg im gemeinsamen Projekt.