Muster-Arbeitsanweisung „Meldewesen Groß- und Millionenkredite“

• Sie müssen die Bemessungsgrundlage für Großkredite bestimmen.
• Sie müssen zwischen allgemeiner und besondere Großkreditobergrenze unterscheiden.
• Sie müssen bei Investitionen in Investmentanteilen, Verbriefungspositionen und anderen strukturierten Produkten untersuchen, ob die Positionen selbst oder die Underlyings mit anderen Kreditnehmern eine Gruppe verbundener Kunden (GvK) bilden.
• Sie müssen die Großkredite anzeigen und in jedem Fall, in dem die Obergrenze überschritten worden ist, an die zuständigen Behörden unverzüglich eine Meldung abgeben.
• Sie müssen die Bemessungsgrundlage für Millionenkredite kennen.
• Sie müssen die Millionenkreditgrenze beachten.
• Sie müssen bei Investitionen in Investmentanteilen, Verbriefungspositionen und anderen strukturierten Produkten untersuchen, ob die Positionen selbst oder die Underlyings mit anderen Kreditnehmern eine Kreditnehmereinheit bilden.
• Sie müssen die Behandlung von Schattenbankpositionen kennen.

Wir stellen Ihnen eine Muster-Arbeitsanweisung zur Verfügung, die

• die Bemessungsgrundlage für Großkredite aufzeigt.
• den Unterschied zwischen allgemeiner und besonderer Großkreditgrenze darstellt.
• die Bemessungsgrundlage für Millionenkredite aufzeigt.
• die Durchschauregelung bei strukturierten Geschäften sowohl bei Groß- als auch Millionenkrediten behandelt.
• bei der Identifzierung einer Schattenbank unterstützt.

Zum Produkt gehörige Anlagen

• Keine

Über den grundlegenden Aufbau der Muster-Arbeitsanweisungen können Sie sich hier informieren.

Die Muster-Arbeitsanweisungen werden im Auftrag des Genoverband e.V. vertrieben und gemeinschaftlich durch den Genoverband e.V., den Genossenschaftsverband Bayern e.V. und den Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V. erstellt. Den zuvor genannten Verbänden obliegen die Nutzungs- und Urheberrechte ebenso, wie die Verantwortung für die Inhalte oder die inhaltliche Weiterentwicklung dieses Produktes.

• Sie haben klar definierte Prozesse zur Meldung der Großkredite und Überschreitungen von Großkreditobergrenzen.
• Sie haben klar definierte Prozesse zur Erfüllung der Anzeigepflichten für Millionenkredite.