Auslagerungsmanagement und Drittparteienrisikomanagement
Sie möchten Ihr Auslagerungs- und Drittparteienrisikomanagement MaRisk- und DORA-konform aufstellen? Gerne unterstützen wir Sie dabei – von der Prüfung über die prüfungsnahe Beratung bis hin zur Regelbetreuung. Profitieren Sie von unserem Managed Service und lassen Sie sich von unserem Expertenteam unterstützen. Wir entlasten Ihr Team und Sie können sich auf wertschöpfende Tätigkeiten fokussieren.
Mehr erfahrenMaRisk- und DORA- konformes Drittparteienmanagement - sicher, effizient und zukunftsorientiert
Partnerschaftliche Beratung auf Augenhöhe.
Exzellenz in jeder Umsetzung.
Immer mehr Banken setzen auf die strategische Auslagerung von Prozessen oder einzelnen Leistungen. Neben der Realisierung von Effizienz- und Kostenvorteilen eröffnet sich dadurch zugleich die Chance, spezialisierte Expertise gezielt zu nutzen und individuelle Anforderungen optimal zu erfüllen. Insbesondere der Bezug externer IT-Lösungen gewinnt dabei kontinuierlich an Bedeutung.
Gleichzeitig bleibt die Verantwortung unverändert bei den Instituten: Ausgelagerte Prozesse und fremdbezogene IKT-Leistungen müssen weiterhin vollständig gesteuert und regulatorisch einwandfrei überwacht werden – insbesondere im Einklang mit den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) und DORA.
Die regulatorischen Anforderungen an das Auslagerungsmanagement gemäß § 25b KWG und AT 9 MaRisk haben sich in den letzten Jahren deutlich verschärft. Auch die Erwartungen der Aufsicht, etwa durch die BaFin, sind kontinuierlich gestiegen. Prüfungsfeststellungen – beispielsweise im Kontext zentraler Dienstleister oder Verbundprüfungen – verdeutlichen zusätzlich den steigenden Handlungsdruck für Institute.
Mit der Einführung der DORA-Verordnung (Digital Operational Resilience Act) erreicht das Management von Drittparteirisiken eine neue Dimension: Finanzinstitute sind gefordert, ihre digitale Resilienz umfassend zu stärken. Dazu gehört insbesondere die systematische Identifikation, Bewertung und Steuerung aller IKT-bezogenen Risiken – auch über klassische Auslagerungen hinaus. Erweiterte Meldepflichten, zentrale Register sowie erweiterte Prüfungsrechte der Aufsicht erhöhen zusätzlich die Anforderungen an Transparenz und Governance.
Vor diesem Hintergrund unterstützen wir Sie dabei, ein leistungsfähiges und nachhaltiges Auslagerungsmanagement nach MaRisk sowie ein integriertes Drittparteienrisikomanagement gemäß DORA erfolgreich zu implementieren. Gemeinsam schaffen wir die Grundlage für regulatorische Sicherheit, operative Stabilität und strategische Wettbewerbsfähigkeit.
Herausforderungen?
Wir meistern sie gemeinsam
Die Bedeutung des Outsourcings wächst – sowohl im klassischen Bankgeschäft als auch im IT- und Cloud-Bereich. Damit steigen die Anforderungen nicht nur im Hinblick auf MaRisk und die Erwartungen der BaFin, sondern auch durch DORA, welche die operationale Resilienz gegenüber IKT-Risiken explizit adressiert.
Besonders herausfordernd sind:
- Erstellung und Aktualisierung von Risikoanalysen mit Fokus auf operationelle und IKT-Risiken,
- Definition und Überwachung von KPIs und KRIs,
- vertragliche Anforderungen bei kritischen IKT-Dienstleistungen (u. a. Zugriff der Aufsicht, Datenstandorte, Notfallpläne),
- eine konsistente Bewertung von Auslagerungen versus sonstigem Fremdbezug, insbesondere in Bezug auf DORA-relevante IKT-Dienste,
- dezentrale Verantwortung für Auslagerungen bei gleichzeitig einheitlicher Steuerung auf Institutsebene.
Die Schnittstellen zu internen Bereichen wie Informationssicherheit, Risikocontrolling oder Interne Revision gewinnen unter DORA nochmals an Bedeutung, insbesondere im Hinblick auf Risikoaggregation, Vorfallmanagement und Berichtspflichten gegenüber der Aufsicht.
“Der Umfang der Aufgaben und Herausforderungen, welche sich durch die neuen regulatorischen Anforderungen an die zentralen Auslagerungsbeauftragten, das zentrale Auslagerungsmanagement und die zuständigen Fachbereiche ergeben, ist deutlich gestiegen.”
“Unser Expertenteam unterstützt Ihr Institut zielgerichtet bei der Implementierung und Umsetzung der geltenden Anforderungen, unter anderem aus den MaRisk und DORA.”
Unsere Unterstützung - Ihr Vorteil
Qualifiziertes Expertenwissen
Unsere Fachleute im Bereich Drittparteienmanagement verfügen über umfangreiche Erfahrungen im genossenschaftlichen Umfeld und unterstützen Ihre Outsourcingprozesse risikominimiert nach standardisierten Prozessen. Wir stehen Ihnen als kompetenter Sparringspartner zur Verfügung.
Maximale Flexibilität
So differenziert der Unterstützungsbedarf ist, so flexibel reagieren wir darauf: Wir unterstützen Sie modular (z.B. nur bei der Implementierung von Verträgen, Analyse strategischer Neuausrichtung etc.) oder vollumfänglich; stets optimiert und bedarfsgerecht, ganz wie Sie es für Ihr Institut benötigen.
Effiziente Bearbeitung
Effizienz ist uns mehr als wichtig: Unsere Expertinnen und Experten unterstützen Ihr Drittparteienmanagement zeitoptimiert über elektronische Kanäle und gleichzeitig hocheffizient entlang standardisierter Prozesse – bis einschließlich begleiteter Freigabe. Unnötige Zeitverluste in Ihren Teams werden vermieden, bankfachliche und strategische Themen bekommen den Raum, den sie verdienen
Zusätzliches Know-how
Der wichtige Blick über den Tellerrand: Durch die breite Expertise unserer Fachleute eröffnen sich für Sie weitere Mehrwerte. Heben Sie internes Potenzial und profitieren Sie von spezifischen Beratungsleistungen: von der Überprüfung Ihrer Prozesse über die Schulung Ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter bis zur Unterstützung bei der Einführung neuer Produkte.
Faire Kosten
Mit unseren effizienten Prozessen heben wir Synergien, die wir an Sie als unseren Kunden und Kundinnen weitergeben: in Form von transparenten und fairen Kosten. Bereits nach den ersten Gesprächen erhalten Sie von uns ein attraktives Angebot, das nachvollziehbar entlang Ihres speziellen Geschäftsmodells kalkuliert ist.
Unsere Lösung auf einen Blick
Zielbild- und Governance Design
- Entwicklung oder Überarbeitung der Auslagerungsstrategie
- Entwicklung der Governance Parameter - Ausarbeitung Rollenprofile, Ressourcenzuordnung
- Prüfung und Ergänzung der schriftlich fixierten Ordnung
- Reifegradanalyse und Status-Quo Check
Tool- und Prozessoptimierung
- Erstellung der Zielarchitektur
- Optimierung Einsatz ‚ZAM-AR‘ sowie ggf. technische Schulung
- Prüfung von Automatisierungsmöglichkeiten
Dienstleistersteuerung
- Templates, KPIs, Controlling-Ansätze
- Krisen- und Exitmanagement
- Vertragsklauseln, Exitstrategien
Training & Change
- Schulung für Key-Rollen, Onboarding neuer Prozesse
- Implementierungsbegleitung
- Agile Projektbegleitung bei der Umsetzung
Regelbetreuung
- Laufende Unterstützung der implementierten Regelprozesse
- Ganzheitlichen Ansatz der Prozessoptimierung und -begleitung
Wir unterstützen Sie dabei, regulatorische Anforderungen aus MaRisk und DORA effizient, praxisnah und nachhaltig umzusetzen – und schaffen so die Basis für ein resilientes und zukunftsfestes Auslagerungsmanagement und IKT-Drittparteienrisikomanagement.
Sie möchten sich beraten lassen? Kontaktieren Sie uns!
Selina Schubert
Senior Consultant
Auslagerungsmanagement
+49 173 3090461
Alle Risiken im Griff
Unser Leistungsangebot zum Risikomanagement