Muster-Arbeitsanweisung „Neue Produkte, Märkte und Vertriebswege“
320.01.07
Die Muster-Arbeitsanweisung regelt, wie vor Aufnahme von Geschäften in neuen Produkten oder auf neuen Märkten/Vertriebswegen (auch neuartige Geschäftsaktivität benannt) ein Konzept zu erstellen und ein Produkteinführungsprozess nach AT 8.1 MaRisk zu durchlaufen ist. Darüber hinaus lässt sich das Rundschreiben der BaFin 8/2023 zur Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft (kurz "POG") zeitlich und sachlich in mehrere Cluster aufteilen. Der Teil, welcher die Einführung oder die erhebliche Änderung von Produkten nach diesem Rundschreiben betrifft, wird im Rahmen dieser Muster-Arbeitsanweisung behandelt, Themen zur Auslagerung im Rahmen der Auslagerungssteuerung. Die Vorgaben des Rundschreibens hinsichtlich der Phase nach der Einführung in den Zielmarkt bzw. nach einer erheblichen Änderung des Produktes werden in der Muster-Arbeitsanweisung Governance im Privatkundengeschäft geregelt.
- Sie müssen definieren, wann es sich um neuartige Geschäftsaktivitäten handelt und wann nicht.
- Sie müssen im Neu-Produkt-Prozess berücksichtigen, ob ein Verbraucherprodukt im Sinne des BaFin-Rundschreibens 08/2023 Tz. 5 vorliegt, weil dann zusätzliche Anforderungen an die Konzeption und Markteinführung dieser Produkte gelten.
- Sie müssen einen Produkte-/Märkte-Katalog erstellen.
- Sie brauchen einen klar definierten Produkteinführungsprozess.
- Sie benötigen ein Konzept zur Aufnahme von neuartigen Geschäftsaktivitäten.
Wir stellen Ihnen eine Muster-Arbeitsanweisung zur Verfügung, die
- bei der Abgrenzung neuartiger Geschäftsaktivitäten unterstützt.
- die Anforderungen an einen Produkte-/Märktekatalog (inkl. Vertriebswege) definiert.
- einen MaRisk- und POG-konformen Produkteinführungsprozess beschreibt.
Zum Produkt gehörige Leitfäden
- Keine
Zum Produkt gehörige Anlagen
- Orientierungshilfe für die Erstellung eines Produkte-/Märktekatalog gemäß AT 8.1 Tz. 2 MaRisk
- Muster-Dokumentation „Analyse und Antrag zur Erstellung eines Konzeptes im Rahmen des Produkteinführungsprozesses“
- Musterkonzept „Aufnahme von Geschäften in neuartigen Produkten oder auf neuen Märkten/Vertriebswegen“ in drei verschiedenen Versionen (NPP MaRisk und/oder POG; nur NPP MaRisk; nur POG)
- Muster Produkteinführungsprozess
- Muster Dokumentation zur Erheblichkeit einer Änderung eines POG-Produktes
- Muster-Vertriebsinformationsblatt
Über den grundlegenden Aufbau der Muster-Arbeitsanweisungen können Sie sich hier informieren.
Die Muster-Arbeitsanweisungen werden im Auftrag des Genoverband e.V. vertrieben und gemeinschaftlich durch den Genoverband e.V., den Genossenschaftsverband Bayern e.V. und den Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V. erstellt. Den zuvor genannten Verbänden obliegen die Nutzungs- und Urheberrechte ebenso, wie die Verantwortung für die Inhalte oder die inhaltliche Weiterentwicklung dieses Produktes.
- Sie erhalten eine Vorlage zur Katalogisierung Ihrer Produkte, Märkte und Vertriebswege in drei verschiedenen Versionen, welche sich in der Dokumentation POG-relevanter Sachverhalte unterscheiden.
- Sie erhalten das Musterkonzept „Aufnahme von Geschäften in neuartigen Produkten oder auf neuen Märkten/Vertriebswegen“ (Anlage 3) in drei verschiedenen Versionen. Es kann entweder nur Anlage 3a verwendet werden (NPP MaRisk und/oder POG), welche für sämtliche Fälle angepasst werden kann, oder es kann je nach Fall die Version 3b (nur NPP MaRisk) oder 3c (nur POG) ausgewählt werden.
- Sie können den Produkteinführungsprozess bei neuartigen Geschäftsaktivitäten Schritt für Schritt durchlaufen.
| Produkttyp | Arbeitsanweisung |
| Preis | Nach Anmeldung verfügbar |
| Stand | 01.05.2024 |
| Geplante Aktualisierung | derzeit keine |
| Format | MS-Word und Lotus Notes |