Begleitung vor, während und nach Sonderprüfungen

Begleitung vor, während und nach Sonderprüfungen

Beratung auf Augenhöhe.

Leistung auf höchstem Niveau.

Gemäß §44 Kreditwesengesetz (KWG) kann die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gegenüber einem Kreditinstitut
eine anlassunabhängige Sonderprüfung anordnen.

Nach Ankündigung haben Sie als Institut in der Regel nur einen kurzen Zeitraum, Auskünfte und Informationen aufzubereiten. Die BaFin-Sonderprüfungen unterliegen dabei einer hohen Dynamik im Hinblick auf die Festlegung der Prüfungsschwerpunkte, die Auslegung der Verwaltungspraxis sowie die Gewichtung und Auswirkung einzelner Feststellungen.

„Mit unserer umfassenden Erfahrung in der Vorbereitung, Begleitung und auch Nachbereitung von Sonderprüfungen wissen wir, worauf es ankommt. Die Vermeidung von negativen Prüfungsergebnissen und den damit einhergehenden teils weitreichenden Auswirkungen kann aktiv beeinflusst werden – wir zeigen Ihnen, wie.“
Daniel Lehmkuhl

 


 
„Mit unserer umfassenden Erfahrung in der Vorbereitung, Begleitung und auch Nachbereitung von Sonderprüfungen wissen wir, worauf es ankommt. Die Vermeidung von negativen Prüfungsergebnissen und den damit einhergehenden teils weitreichenden Auswirkungen kann aktiv beeinflusst werden – wir zeigen Ihnen, wie.“
Daniel Lehmkuhl

 


 

Unsere Leistungen in der Begleitung vor, während und nach Sonderprüfungen

1. Begleitung und Durchsicht der Unterlagenbereitstellung

Das Ankündigungsschreiben zur Sonderprüfung löst in vielen Instituten Stress aus, denn jetzt beginnt der Vorbereitungszeitraum. Ihr Wunsch ist es, sicherzustellen, dass die angekündigte Prüfung mit ihren besonderen Anforderungen ohne gewichtige Feststellungen und ohne Einschränkung der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsorganisation abgeschlossen wird. Weiterhin wollen Sie gewährleisten, dass im Institut alle Anforderungen nach §25a Abs. 1 Kreditwesengesetz sowie den MaRisk sachgerecht im Hinblick auf die Bewertungsqualität der Bundesbank umgesetzt sind. Sie wollen, dass Ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter optimal auf die Prüfungssituation vorbereitet sind!

Nach der Unterlagenbereitstellung an die Bundesbank beginnt diese mit der Durchsicht. Zumeist werden bereits in dieser Phase ein Großteil der späteren Mängel identifiziert und für die Durchsprache in den Interviews vorbereitet.

Auf Basis unserer Unterlagendurchsicht und unserer umfassenden Erfahrung zu Sonderprüfungsfeststellungen erkennen wir typische beanstandungswürdige Sachverhalte. Werden diese Mängel bereits vor der Prüfung oder im Prüfungsverlauf abgearbeitet, kann dies positiv auf den Prüfungsverlauf und die Darstellung im Bericht Einfluss nehmen. Dieses Wissen um kritische Punkte unterstützt Sie, bereits im Vorfeld potenzielle Mängel zu kennen, und positiv auf den Prüfungsverlauf einzuwirken und frühzeitig Maßnahmen bei besonders kritischen Sachverhalten zu ergreifen.

2. Vorbereitung auf Sonderprüfungen nach §44 KWG (Interviewtraining)

Die Interviews während der Sonderprüfung sind entscheidend. Hier präsentiert die Bank sich und ihr Fachwissen und kann somit auch maßgeblichen Einfluss auf das Endergebnis der Prüfung nehmen. Aus diesem Grund ist es enorm wichtig, sich auf diese Situationen vorzubereiten. Denn die Prüfungssituation stellt stets eine Art Stress- und Ausnahmesituation dar und sollte somit vorab geübt werden, um mit einer gewissen Routine in die tatsächlichen Interviews mit den Aufseherinnen und Aufsehern gehen zu können.

Wir bereiten Sie optimal auf die anstehenden Interviews im Zuge der Sonderprüfung vor. Auf Basis der vorliegenden Unterlagen gestalten wir Interviews zu den verschiedenen Themenblöcken, die auch bei der Prüfung zu erwarten sind. Dabei wird das Augenmerk auf mögliche beanstandungswürdige Sachverhalte gelegt, die im Zuge dieser Interviews aufgegriffen und eingehend diskutiert werden. Wir unterstützen Sie dabei, Interviewerfahrungen zu sammeln und auf diese Weise mit Sicherheit und einem gesunden Selbstbewusstsein in die tatsächlichen Interviews einzusteigen. So bereiten wir Sie und Ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter optimal auf die anstehende heiße Phase der Sonderprüfung vor.

Wir stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. Durch unsere modulare Vorbereitung können wir uns an die gesetzten Prüfungsschwerpunkte (wie beispielsweise Risikosteuerung, Organisation des Kreditgeschäfts einschließlich Prüfung der aufsichtlich angemessenen Risikovorsorge – PaaR, Auslagerung, Geschäftsmodell) der Deutschen Bundesbank individuell anpassen und Ihren Bedürfnissen gerecht werden.

3. Begleitung während der §44 KWG-Sonderprüfung

Die Prüfung stellt Sie und Ihre Mitarbeiter*innen vor große Herausforderungen. Die Anzahl der Gespräche sowie die Prüfungssituation an sich stellen eine Ausnahmesituation für Ihr Institut dar.
Es bietet sich an, hausinterne Prüfungsleiter*innen als Hauptansprechpersonen zu wählen, der oder die die Prüfung für alle beteiligten Bereiche im Blick behält, insbesondere bei Schnittstellen und übergreifenden Fragestellungen.

Wir begleiten Sie auch während der Sonderprüfung, etwa bei fachlichen Rückfragen oder bei Interpretation der Ergebnisse oder Aussagen aus den Interviews. Unser Wissen aus Sonderprüfungen unterstützt Sie, auch während der Prüfung einen kühlen Kopf zu bewahren und auf einen positiven Prüfungsausgang hinzuarbeiten.

4. Mängelnachverfolgung und Qualitätssicherung nach §44 KWG-Sonderprüfungen

Die Prüfung nach § 44 Kreditwesengesetz ist abgeschlossen und nun beginnt die eigentliche Arbeit.
Sofern das Urteil der Aufsicht in einer Einschränkung der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsorganisation
gemäß § 25a Abs. 1 KWG mündet, so sollte diese Ordnungsmäßigkeit schnellstmöglich wiederhergestellt werden. Aber auch bei gegebener Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsorganisation kann die Mängelliste der Aufsicht zu einem Maße heranwachsen, das eine gezielte und effiziente Mängelnachverfolgung erforderlich macht. Auf diese Weise können Sie der Aufsicht zeitnah eine positive Rückmeldung zur Mängelbeseitigung geben, sodass die Ordnungsmäßigkeit wiederhergestellt wird und mögliche Kapitalzuschläge und somit Kostentreiber entfallen.

Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen die Mängelliste der Bankenaufsicht und erarbeiten einen Plan, der die Prioritäten der einzelnen Mängelbereinigungen kategorisiert. Wir unterstützen Sie bei der Festlegung, der Umsetzung sowie der Dokumentation von Maßnahmen zur Behebung der festgestellten Sachverhalte und geben darüber hinaus Hilfestellungen bei der Ableitung konkreter operativer Maßnahmen. Wir unterstützen Sie mit einer Qualitätssicherung des Maßnahmenplans und der Dokumentation der Mängelnachverfolgung sowie bei der Kommunikation gegenüber der Finanzaufsicht. Auf diese Weise geben wir Ihnen ebenso
Prüfungssicherheit in Bezug auf Folgeprüfungen der internen sowie externen Revision. 

Herausforderungen?

Wir meistern sie gemeinsam

Eine angeordnete Sonderprüfung stellt Ihr Institut und Ihre Kolleginnen und Kollegen vor große Herausforderungen. Die kurzfristige Vorbereitung aller relevanten Unterlagen nebst deren kritischer Durchsicht, die Sicherstellung vollständiger Unterlagen, die Vorbereitung der Interviews sowie die Interviews an sich bedeuten eine große kapazitative und teils auch emotionale Belastung. Nicht zuletzt gilt es, im Rahmen der gesamten Prüfung ein positives Ergebnis zu erreichen und Kapitalzuschläge und/oder eine Einschränkung der Ordnungsmäßigkeit zu vermeiden.

Nicht zuletzt durch die Veröffentlichung von Maßnahmen gegen Ihr Institut durch die BaFin kann auch ein öffentlicher Fokus auf Ihr Prüfungsergebnis erzeugt werden.

Diesen vielschichtigen Herausforderungen gilt es durch eine gute Vorbereitung, eine zielführende und angemessene Prüfungsdurchführung sowie eine schnelle und adäquate Nachbereitung zu begegnen.

Unsere Lösung

Wir unterstützen Sie entlang der gesamten Sonderprüfung. Für uns beginnt dies bereits bei der Analyse der Anordnung.
Ebenso selbstverständlich gehören dazu die Vorbereitung der Unterlagen und die kritische Durchsicht nach potenziellen Mängeln sowie das Training der Interviews. Ebenso bieten wir Ihnen und Ihrem Haus umfangreiche Unterstützung während der Prüfung durch Coaching oder fachliche Austäusche, und wir stehen Ihnen natürlich auch bei der Nachbereitung und Mängelnachverfolgung zur Seite.

Ihre besonderen

Vorteile auf einen Blick

Erkenntnisse und Empfehlungen aus der Begleitung von ca. 30 Sonderprüfungen nach § 44 KWG pro Jahr
Sicherheit bei der Kommunikation von Maßnahmen gegenüber der BaFin im Anschluss an Sonderprüfungen nach § 44 KWG
Stressreduktion durch Simulation der Interviews und somit Fokussierung auf fachliche Inhalte der Prüfung
Verringerung des Risikos von Kapitalzuschlägen
Produktblatt als Download

Sie wollen Produktinformationen auch offline abrufen?
Nutzen Sie die Downloadmöglichkeit.

Vorbereitung auf Sonderprüfungen

§ 44 KWG (MaRisk-Check und MaRisk-Quick-Check)

Vorbereitung auf IT-Sonderprüfungen

§ 44 Abs. 1 KWG (BAIT-Check)

Unterstützung bei der Mängelnachverfolgung

§ 44 KWG-Sonderprüfungen

Vorbereitung auf Sonderprüfungen

§ 44 KWG (Interviewtraining)

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