Arbeitshilfe zur Zinsbuchsteuerung
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Eine bankindividuelle, nach Risiko und Ertrag ausgerichtete Zinsbuchsteuerung ist entscheidend, um die Allokation des Vermögens unter Berücksichtigung von Risiko, Ertrag und regulatorischen Anforderungen zielgerichtet zu steuern. Dies erfolgt über eine individuell festgelegte Benchmark, die als Grundlage für die Einwertung des Zinsumfelds sowie für die Ertrags- und Risikosteuerung dient. Die Arbeitshilfe unterstützt Sie dabei, eine klare Zielpositionierung für Ihr Institut abzuleiten, Steuerungs- und Anlageausschüsse vorzubereiten und fundierte Entscheidungen im Zinsbuch zu treffen.
- Volatiles Zinsumfeld: Die aktuelle Situation ist geprägt von volatilen Märkten und gestiegenen Zinsen. Klassische Steuerungsansätze reagieren häufig zu reaktiv und ohne eine klare, fundierte Einwertung des Marktumfelds.
- Fehlende strategische Zielausrichtung: Es fehlt eine klare, bankindividuelle Zielpositionierung, die Ertrag, Risiko und Geschäftsziele konsistent miteinander verknüpft.
- Geringe Integration in die Steuerung: Die Ableitung von Steuerungsentscheidungen und deren Umsetzung sind häufig nicht in einen durchgängigen, strukturierten Prozess eingebunden.
- Bankindividuelle Analyse: Die Arbeitshilfe unterstützt Sie dabei, das aktuelle Marktumfeld bankindividuell zu analysieren und fundiert zu bewerten.
- Strategisch integrierte Ausrichtung: Die Arbeitshilfe ermöglicht die Ableitung eines klaren Zielbilds auf Basis des relevanten Marktumfelds sowie institutsspezifischer Restriktionen, wie z. B. Mindestzinsergebnis, SREP-Bucket, SOT-NII oder SOT-EVE.
- Szenario- und Zielbildsteuerung: Die Umsetzung erfolgt direkt über die Arbeitshilfe: Ein integriertes Steuerungs-Dashboard ermöglicht es, das Zinsbuch im Steuerungs- bzw. Anlageausschuss umfassend zu analysieren, zu bewerten und aktiv zu steuern. Gleichzeitig erlaubt die Arbeitshilfe die Analyse der historischen Entwicklung auf Gesamtbankebene in Bezug auf Risiko und Ertrag sowie die Ableitung konkreter Steuerungsmaßnahmen.
| Produkttyp | Arbeitshilfe |
| Preis | Nach Anmeldung verfügbar |
| Stand | 11.06.2026 |
| Geplante Aktualisierung | Veröffentlichung Ende Juni 2026 |
| Format | MS-Word und MS-Excel |