Muster-Arbeitsanweisung „Nachlassbearbeitung“
310.01.11
Es besteht für die Bank Handlungsbedarf, wenn der Tod eines Kunden bekannt wird. Denn mit der Kenntnis vom Todesfall sind Banken gesetzlich verpflichtet, sämtliche für den Erblasser verwahrten Vermögenswerte dem zuständigen Erbschaftsteuerfinanzamt anzuzeigen. Darüber hinaus ist der Nachlassfall zu bearbeiten und die Nachlasskonten sind abzuwickeln, unabhängig davon, ob die Erben bekannt sind oder nicht.
Ihre Herausforderung
- Sie wollen einheitlich definieren, wie mit Nachlasskonten umzugehen ist, insbesondere welche Schritte unverzüglich einzuleiten und welche Meldungen abzugeben sind.
- Sie müssen die Anforderungen an die Legitimation der Erben, Testamentsvollstrecker oder Nachlassverwalter beachten.
- Sie wollen die Nachlasskonten abwickeln, unabhängig davon, ob die Erben bekannt sind oder nicht.
Unsere Lösung
Wir stellen Ihnen eine Muster-Arbeitsanweisung zur Verfügung, die
- tatsächliche Beweise für das Bekanntwerden eines Todesfalles von lediglich Indizien abgrenzt.
- die Legitimation der Erben, Testamentsvollstrecker oder Nachlassverwalter beschreibt.
- Prozesse für die Abwicklung von Nachlasskonten definiert, unabhängig davon, ob die Erben bekannt sind oder nicht.
Zum Produkt gehörige Leitfäden
- Keine
Zum Produkt gehörige Anlagen
- Muster Auftrag zur Nachlassabwicklung
Über den grundlegenden Aufbau der Muster-Arbeitsanweisungen können Sie sich hier informieren.
Die Muster-Arbeitsanweisungen werden im Auftrag des Genoverband e.V. vertrieben. Diesem obliegen die Nutzungs- und Urheberrechte ebenso, wie die Verantwortung für die Inhalte oder die inhaltliche Weiterentwicklung dieses Produktes.
Ihre Vorteile
- Sie können Erben, Testamentsvollstrecker und Nachlassverwalter eindeutig legitimieren.
- Sie haben die Prozesse zur Bearbeitung von Nachlassfällen und zur Abwicklung von Nachlasskonten klar definiert.
Inhaltsverzeichnis
| Priorität | Muss Die mit „Muss“ gekennzeichneten Dokumente enthalten Regelungen, die die Bank auf Grund gesetzlicher und/oder aufsichtsrechtlicher Anforderungen definieren und dokumentieren muss. Die mit „Kann“ gekennzeichneten Dokumente enthalten Regelungen, die die Bank im Sinne einer zentralen und vollständigen Organisationsdokumentation definieren und dokumentieren kann. Dabei ist entscheidend, inwieweit die Bank derartige Geschäfte überhaupt tätigt. |
| Produkttyp | Arbeitsanweisung |
| Preis | Nach Anmeldung verfügbar |
| Stand | 30.11.2022 |
| Geplante Aktualisierung | derzeit keine |
| Format | MS-Word und Lotus Notes |
