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Wir haben da mal was vorbereitet.

Muster-Arbeitsanweisung „Kundenverknüpfungen“

310.01.05

Die Muster-Arbeitsanweisung regelt die Verschlüsselung von Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 2 KWG und von Gruppen verbundener Kunden nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR. Darüber hinaus werden wirtschaftliche Einheiten sowie Betreuungs- und Haushaltseinheiten thematisiert.

  • Sie wollen die Abhängigkeiten zwischen Personen/Unternehmen unter Berücksichtigung aufsichtsrechtlicher, gesetzlicher, wirtschaftlicher und vertrieblicher Aspekte darstellen.
  • Sie möchten die unterschiedlichen Zusammenrechnungstatbestände nach KWG und CRR bei der Schuldnerverschlüsselung richtig anwenden.

Wir stellen Ihnen eine Muster-Arbeitsanweisung zur Verfügung, die

  • die in der Bank vorkommenden Einheiten, ihr Zusammenwirken und deren korrekte Verschlüsselung beschreibt.
  • durch einen Leitfaden ergänzt wird, der die Anforderungen zur Bildung von Kreditnehmereinheiten sowie Gruppen verbundener Kunden im Hinblick auf die in der Praxis regemäßig vorkommenden Fallkonstellationen im Kundenkreditgeschäft darstellt.

Zum Produkt gehörige Anlagen

  • Keine

Zum Produkt gehörige Leitfäden

  • Kundenverknüpfungen

Über den grundlegenden Aufbau der Muster-Arbeitsanweisungen können Sie sich hier informieren.

Die Muster-Arbeitsanweisungen werden im Auftrag des Genossenschaftsverband - Verband der Regionen e.V. vertrieben. Diesem obliegen die Nutzungs- und Urheberrechte ebenso, wie die Verantwortung für die Inhalte oder die inhaltliche Weiterentwicklung dieses Produktes.

  • Sie können die unterschiedlichen Einheiten klar voneinander abgrenzen.
  • Sie regeln klar den Prozess zur Einheitenbildung.
  • Sie erhalten Anhaltspunkte zum Umgang mit der Einheitenverschlüsselung in der Praxis.

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Priorität Muss Die mit „Muss“ gekennzeichneten Dokumente enthalten Regelungen, die die Bank auf Grund gesetzlicher und/oder aufsichtsrechtlicher Anforderungen definieren und dokumentieren muss. Die mit „Kann“ gekennzeichneten Dokumente enthalten Regelungen, die die Bank im Sinne einer zentralen und vollständigen Organisationsdokumentation definieren und dokumentieren kann. Dabei ist entscheidend, inwieweit die Bank derartige Geschäfte überhaupt tätigt.
ProdukttypArbeitsanweisung
PreisNach Anmeldung verfügbar
Stand15.03.2019
Geplante Aktualisierungderzeit keine
FormatMS-Word und Lotus Notes

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