Muster-Arbeitsanweisung „Geldtransferverordnung“ - DGRV-Arbeitshilfe
320.09.03b
Der vorliegende Leitfaden unterstützt Sie bei der Erstellung einer Arbeitsanweisung zur Umsetzung der bestehenden Pflichten aus der Geldtransferverordnung. Der Leitfaden ist eine Orientierungshilfe und muss auf den jeweiligen Einzelfall angepasst werden (dies beinhaltet bspw. auch das Entfernen nicht relevanter Textpassagen). Die jeweilige Arbeitsanweisung, die auf Basis des Leitfadens erstellt wird, hat somit die institutsindividuellen Erfordernisse zu berücksichtigen.
- Sie müssen die Einhaltung der Geldtransferverordnung gewährleisten.
Wir stellen Ihnen einen Leitfaden für die Erstellung einer Arbeitsanweisung zur Umsetzung der bestehenden Pflichten aus der Geldtransferverordnung zur Verfügung.
Sie erhalten die Dateien sowohl mit Änderungsmarkierungen gegenüber der letzten Ausgabe (Bruttodarstellung) als auch ohne Änderungsmarkierungen (Nettodarstellung).
Änderungsübersicht zur aktuellen Fassung
Es ergaben sich Anpassungen aufgrund neuer gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Vorgaben (insbesondere aus dem Finanzmarktdigitalisierungsgesetz sowie der Verordnung EU 2023/1113 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte) und die damit verbundene Ausweitung des geldwäscherechtlichen Regelungsbereichs auf Kryptowerte.
Die Anforderungen zu Kryptowertetransfers wurden aus Vereinfachungsgründen nicht in den Anpassungen im Leitfaden zur Erstellung einer Arbeitsanweisung für die Beachtung der Pflichten aus der Geldtransferverordnung in Bezug auf Geldtransfers berücksichtigt und Informationen hierzu zunächst in den Leitfaden für die Erstellung einer Arbeitsanweisung zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufgenommen. Zum Komplex der Kryptowerte bestehen derzeit noch Interpretations- und Auslegungserfordernisse. Nach deren Klärung sind weitere gesonderte Unterstützungsleistungen vorgesehen.
Zum Produkt gehörige Anlagen
- RICHTLINIE (EU) 2023/1113 DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES vom 31. Mai 2023
über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte und
zur Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849 - EBA-Leitlinien
- BaFin-Mitteilung zur Geldtransferverordnung
- BVR-Rundschreiben S2412204
- Mustertext Datenschutzhinweis
- DZ BANK Info zu Rückgabefristen bei Anfragen zur Embargo- und Sanktionsüberwachung / Erforderliche Angaben bei der Anforderung der Aufstellungen zur Geldtransferverordnung
- DZ BANK Info zu FATF/GeldtransferVO
Die DGRV-Arbeitshilfe wurde im Zuge der Kooperation der Muster-Arbeitsanweisungen zwischen dem Genoverband e.V., dem Genossenschaftsverband Bayern e.V. und dem Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V. in das Portfolio der Muster-Arbeitsanweisungen integriert. In einer weiteren Ausbaustufe werden die Dokumente an das bekannte Layout und die Struktur der Muster-Arbeitsanweisungen angepasst.
Der Leitfaden wird im Auftrag des Genoverband e.V. vertrieben. Diesem obliegen die Nutzungs- und Urheberrechte ebenso, wie die Verantwortung für die Inhalte oder die inhaltliche Weiterentwicklung dieses Produktes.
| Produkttyp | Arbeitsanweisung |
| Preis | Nach Anmeldung verfügbar |
| Stand | April 2025 |
| Geplante Aktualisierung | derzeit keine |
| Format | MS-Word |